反洗钱（AML）政策

一、政策目标

识别、预防并报告潜在的洗钱、恐怖融资及其他金融犯罪活动，保障平台与用户的合法权益。

二、客户尽职调查（KYC）

• 在合规需要时，要求用户完成身份认证，核实身份信息。
• 对高风险客户或异常交易采取强化尽职调查措施。

三、交易监控

• 对交易与充提行为进行持续监控，识别异常或可疑活动。
• 对触发风险规则的操作进行复核与评估。

四、可疑交易报告

对识别出的可疑活动，平台将按法律法规要求向相关监管或执法机构报告，并可能对相关账户采取冻结、限制等措施。

五、记录保存

平台按法律要求保存客户身份资料与交易记录，保存期限符合相关法规要求。

六、举报与协助

如发现异常资金或涉嫌违法活动，请通过 admin@lightex.io 举报。平台将配合监管与执法机关的调查。